ТОП КОММЕНТ
ОБНУЛЯЕТСЯ ЕЖЕМЕСЯЧНО
ЗДЕСЬ-МОИ ТВИТЫ

Легализация преступных доходов

Легализация преступных доходов

Сегодня речь пойдет о такой  прогрессирующей во всем мире (и в России – в частности) проблеме как «легализация преступных доходов».

«Грязные деньги», то есть денежные средства, полученные в результате

легализация преступных доходовпреступной деятельности, преступникам  жизненно  необходимо «обелить, отмыть», то есть показать общественности то, что эти доходы получены легальным путем. И с  них  уплачены причитающиеся налоги и сборы.

Термин «отмывание денег» приписывают американскому гангстеру Аль Капоне, который львиную долю своих доходов получал от торговли контрабандными  спиртными напитками и наркотическими средствами.

Легализация преступных доходов была впервые осуществлена Альлегализация преступных доходов Капоне путем организации крупной сети прачечных, как официального бизнеса, приносящего регулярную прибыль. Из прибыли от работы прачечных  -  мафиозный король  и уплачивал  налоги государству.

В общем, схема красивая – «смотрите, вот он – мой легальный бизнес, я – честный и законопослушный бизнесмен».

По информации высокопоставленных полицейских чиновников, в 2011 году в России были возбуждены 685 уголовных дел, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем.

Структура преступлений, доходы от которых подвергались легализации преступниками, выглядит следующим образом: мошенничество – 32%, незаконный оборот наркотических средств – 40%,
и незаконное предпринимательство и незаконное получение кредита – 15%, контрабанда -13%.

По статистике, легализация преступных доходов на 40%  (от всейлегализация преступных доходов совокупности преступлений этого вида) - совершается через деятельность кредитно- финансовых учреждений.

Естественно, усиление криминализации обстановки  в легализации доходов, полученных преступным путем, не проходит незамеченным со стороны российского  государства.

Законодательная база для противодействия легализации постоянно совершенствуется.

Этому способствует и Федеральный Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 13 июля 2001 года N 115-ФЗ (в последней его редакции Федерального Закона от 08.11.2011 года № 308 – ФЗ).

легализация преступных доходов

Федеральный Закон

 

Закон дает толкование понятия «легализации» (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

понятие легализации

понятие легализации

 

Закон «О противодействии легализации…» обязывает предприятия всех форм собственности осуществить организацию  внутреннего контроля над «проблемными сделками» и прописывает процедуры взаимодействия при этом – с полномочными государственными органами.

Теперь -  ВНИМАНИЕ! Мы с Вами – граждане законопослушные, но положения этого закона и его бюрократические проволочки могут коснуться и нас – тоже.

Каким образом?

Для ответа на этот вопрос нам нужно внимательно изучить статью 6  настоящего Федерального закона.

Итак, какие сделки подлежать обязательному контролю (внутреннему и внешнему).

легализация преступных доходов

перечень "подконтрольных" операций", начало.

 

Итак, понятно, что такой контроль начинается с величины в 600 000 рублей, осуществляемых по определенным в законе – операциям.

Смотрим – продолжение списка этих операций.

легализация преступных доходов

перечень "подконтрольных операций", продолжение.

 

И здесь – окончание списка "подконтрольных"  операций на сумму от 600 000 рублей».

легализация преступных доходов

перечень "подконтрольных" операций, окончание.

 

Как такой контроль может коснуться простых добропорядочных граждан?

Приведу свой личный пример.

В октябре 20011, я по доверенности, продал часть квартиры в Краснодарском крае. В результате сделки я получил  800 000 рублей. Чтобы не  «болтаться» с крупной суммой денег на руках, я решил их положить на свою карту «Виза Классик» Сбербанка.

При работе со мной в офисе Сбера, менеджер ввел мою сумму на указанные мною реквизиты по карте – в компьютерную программу – для оформления платежного поручения.

После нажатия кнопки «Энтер»  на клавиатуре (для целей подтверждения  операции), на мониторе компьютера, у менеджера загорелась предупредительная надпись: «Данную операцию необходимо приостановить для проведения внутреннего контроля по Федеральному Закону «О противодействии легализации…» (оказалось, это уже заложено в компьютерной программе, и  приостановка операции осуществляется – автоматически)…

Вскоре  подошли сотрудники  безопасности Сбербанка. Пришлось все им

легализация преступных доходов

так проверяют кредитно-финансовые учреждения на предмет соблюдения ими законодательства "О противодействии легализации..."

объяснять и показывать документы по сделке с недвижимостью.

Мне повезло, что сотрудники оказались людьми «с пониманием» и долго меня «не мурыжили».

В общем, в результате: пришлось разбить перевод на  две части: 590 000 рублей – перевести на карту, а остальные деньги – на оформленную  в этом же банке – сберегательную книжку.

Но, времени потрачено было – немало.

Сделал очередной вывод: «Все законы пишутся у нас – для законопослушных граждан».

Легализация преступных доходов, естественно, дело  противозаконное .

Необходимо бороться с этим явлением.

Главное, что бы эта борьбе обошла стороной законопослушных и добропорядочных граждан.
Кстати, а Вы хотите получить 5 бесплатных уроков, которые научат Вас правильно и юридически грамотно одалживать свои деньги другим людям?

Тогда заполните поля формы ниже и нажмите кнопку "ПОДПИСАТЬСЯ".

Ваш e-mail: *
Ваше имя: *

Метки: , ,


Отзывов (48) на «Легализация преступных доходов»

  1. Александр пишет:

    Занятная статья :), даже улыбнуло и в некоторой степени даже порадовало, что службы какие-то работают !

  2. Мадина пишет:

    Надо же что уже в компьютере ввели ограничение на сумму перевода или вклада..) Будем знать!

  3. Лесоруб пишет:

    Буду иметь ввиду про такое ограничение…хотя суммы такой думаю мне не придется иметь в ближайшие годы))

  4. Александр пишет:

    Познавательно! Даже не подозревал о таких ограничений, спасибо будем знать!

  5. Елена пишет:

    Спасибо ! Я честно и не знала! Очень важно!

  6. Михаил пишет:

    Игра в хороших полицейских и плохих воров похоже бесконечная.

  7. Александр пишет:

    Вечная игра в Казаков-разбойников….

  8. Sergey пишет:

    Спасибо! Узнал много для себя полезного. Удачи!

  9. Ирина пишет:

    Василий! А как же в агентстве недвижимости Вас не предупредили? там же показывают сведения в Финмониторинг? Странная получилась ситуация или Вы без АН продавали?

    • Василий пишет:

      Действительно, странно все это, Ирина.
      Тем более, что квартиру купила сама хозяйка агентства недвижимости.
      Это я уже потом узнал о нюансах законодательства по этой теме .
      Спасибо за комментарии.
      Ирина, отдельное ГРОМАДНОЕ СПАСИБО за Вашу поддержку!!!.

  10. У Вас необычный блог, просто – справочная по денежным вопросам. Спасибо огромное.

  11. Татьяна пишет:

    Много полезной информации, все у вас по полочкам разложено и сразу понятно, впрочем как всегда… Спасибо :)

  12. Андрей пишет:

    Жаль, что мне пока отмывать нечего, надеюсь это ненадолго.

  13. Виктор пишет:

    Статья не то, чтобы занятная, а полезная по сути. Теперь можно быть спокойней по некоторым пунктам своего развития и пользования деньгами. Спасибо.

  14. Виктория пишет:

    Да, безусловно бороться с этим надо. Но, как пошутил автор “…законы пишутся для добропорядочных граждан…” И та же итальянская мафия отмывала деньги через строительство дорог. Сейчас та же ситуация со стройками/дорогами и в России и Украине – за счет бюджета “выгодно” строить, чтобы затем через подрядчиков отмывать деньги.

  15. Валерий пишет:

    Понравилась Ваша статья,особенно личным примером.Спасибо!(Обычно не люблю читать подобное но Ваш пример оживил материал и сделал интересным чтение сухих указов)

  16. Сергей пишет:

    Выходит, что кто знает закон, тот “правильно отмоет” деньги!

  17. Татьяна пишет:

    Зашла к Вам в гости! Очень интересно ) Вот уж действительно полезная информация! ))

  18. Роман пишет:

    Интересно было узнать.

  19. Татьяна пишет:

    К сожалению,законы пишут только для законопослушных граждан.Там,где присутствует коррупция и преступные доходы,нет никаких ограничений.Деньги переходят все границы и законы.

  20. Татьяна пишет:

    Нельзя судить строго, но в нашей стране уже привыкли отмывать денежные средства, переименовывать фирмы каждый год. “Копейка” – “Перекресток” и т.д. Возможно и пишут законы, что бы их обходить. Василий материал очень хороший спасибо.

  21. Зоя пишет:

    Полезный материал, как и все остальные на Вашем сайте. С законами в нашем государстве сложно: к ним, как правило, еще много дополнений и разъяснений прилагается. Поэтому хорошая консультация никогда не помешает.

  22. Ольга пишет:

    Эту информацию, действительно, стоит ЗНАТЬ! Спасибо.

  23. Полностью согласен – законы пишутся для законопослушных граждан, а сами создатели их прекрасно обходят. Возможно, это закон общества, и ничего с этим поделать нельзя, только принять как факт.
    Василий, спасибо за статью, информация интересная, и заставляет задуматься. Такие вещи нужно знать!
    Желаю дальнейшего успеха в продвижении!

  24. ирина пишет:

    Интересная информация. Не знала, что Аль Капоне прачечными заведовал.И хорошо, что к вам служба безопасности нормально отнеслась, а ведь могли и нервы попортить.Люди разные бывают.

  25. Александр пишет:

    Все еще неплохо обошлось в в ситуации с банковской картой. А что было бы, если у Вас не было бы документов, подтверждающих продажу квартиры?

    • Василий пишет:

      Наверное, бы “мурыжили” гораздо дольше. В итоге, все равно бы пришлось доказывать, что я – не “отмывальщик” грязных денег.

  26. Жгун пишет:

    Вот Вы молодец! Толковый сайт и пишите очень понятно. А тема денег-просто чума на все времена! Ещё раз благодарю.

  27. Анатолий пишет:

    Удачи в ликвидации финансовой безграмотности населения.

  28. Оксана пишет:

    Было интересно читать Вашу статью. Узнала новое для себя. Спасибо. Пишите ещё!

  29. Ольга пишет:

    Василий, интересно, а выигрыши МММ как будут толковаться? Тоже незаконно полученные?Люди же такие суммы получают!

    • Василий пишет:

      Лично я никакой легализации в этом не вижу, так как этому преступлению должно предшествовать само то преступление, доходы от которого затем подлежат легализации. А на деятельность проекта “МММ -2011″,странным образом, пока вяло реагирует российская правоохранительная система. И уж тем более, преступной такую деятельность государство – не считает. Может быть – пока не считает.
      Не рекомендую вкладывать деньги в этот проект. Это – Финансовая Пирамида. И это – прямо написано на сайтах проекта…

  30. Василий, интересная статья из Вашего архива! Может быть пора издать книгу? С огромным удовольствием ее почитаю!

Ваш отзыв

ПОИСК ПО САЙТУ
Пользовательский поиск
Совет – Бесплатно
Правовед.ру - моментальные ответы адвокатов на Ваши юридические вопросы
РАССЫЛКА САЙТА
Стрелка
5 БЕСПЛАТНЫХ УРОКОВ НАУЧАТ ВАС ЮРИДИЧЕСКИ ГРАМОТНОМУ ОФОРМЛЕНИЮ ДЕНЕЖНЫХ ЗАЙМОВ (РАСПИСОК).
Ваш e-mail: *
Ваше имя: *

Page optimized by WP Minify WordPress Plugin