Легализация преступных доходов
Легализация преступных доходов
Сегодня речь пойдет о такой прогрессирующей во всем мире (и в России – в частности) проблеме как «легализация преступных доходов».
«Грязные деньги», то есть денежные средства, полученные в результате
преступной деятельности, преступникам жизненно необходимо «обелить, отмыть», то есть показать общественности то, что эти доходы получены легальным путем. И с них уплачены причитающиеся налоги и сборы.
Термин «отмывание денег» приписывают американскому гангстеру Аль Капоне, который львиную долю своих доходов получал от торговли контрабандными спиртными напитками и наркотическими средствами.
Легализация преступных доходов была впервые осуществлена Аль
Капоне путем организации крупной сети прачечных, как официального бизнеса, приносящего регулярную прибыль. Из прибыли от работы прачечных - мафиозный король и уплачивал налоги государству.
В общем, схема красивая – «смотрите, вот он – мой легальный бизнес, я – честный и законопослушный бизнесмен».
По информации высокопоставленных полицейских чиновников, в 2011 году в России были возбуждены 685 уголовных дел, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем.
Структура преступлений, доходы от которых подвергались легализации преступниками, выглядит следующим образом: мошенничество – 32%, незаконный оборот наркотических средств – 40%,
и незаконное предпринимательство и незаконное получение кредита – 15%, контрабанда -13%.
По статистике, легализация преступных доходов на 40% (от всей
совокупности преступлений этого вида) - совершается через деятельность кредитно- финансовых учреждений.
Естественно, усиление криминализации обстановки в легализации доходов, полученных преступным путем, не проходит незамеченным со стороны российского государства.
Законодательная база для противодействия легализации постоянно совершенствуется.
Этому способствует и Федеральный Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 13 июля 2001 года N 115-ФЗ (в последней его редакции Федерального Закона от 08.11.2011 года № 308 – ФЗ).
Федеральный Закон
Закон дает толкование понятия «легализации» (отмывания) доходов, полученных преступным путем.
понятие легализации
Закон «О противодействии легализации…» обязывает предприятия всех форм собственности осуществить организацию внутреннего контроля над «проблемными сделками» и прописывает процедуры взаимодействия при этом – с полномочными государственными органами.
Теперь - ВНИМАНИЕ! Мы с Вами – граждане законопослушные, но положения этого закона и его бюрократические проволочки могут коснуться и нас – тоже.
Каким образом?
Для ответа на этот вопрос нам нужно внимательно изучить статью 6 настоящего Федерального закона.
Итак, какие сделки подлежать обязательному контролю (внутреннему и внешнему).
перечень "подконтрольных" операций", начало.
Итак, понятно, что такой контроль начинается с величины в 600 000 рублей, осуществляемых по определенным в законе – операциям.
Смотрим – продолжение списка этих операций.
перечень "подконтрольных операций", продолжение.
И здесь – окончание списка "подконтрольных" операций на сумму от 600 000 рублей».
перечень "подконтрольных" операций, окончание.
Как такой контроль может коснуться простых добропорядочных граждан?
Приведу свой личный пример.
В октябре 20011, я по доверенности, продал часть квартиры в Краснодарском крае. В результате сделки я получил 800 000 рублей. Чтобы не «болтаться» с крупной суммой денег на руках, я решил их положить на свою карту «Виза Классик» Сбербанка.
При работе со мной в офисе Сбера, менеджер ввел мою сумму на указанные мною реквизиты по карте – в компьютерную программу – для оформления платежного поручения.
После нажатия кнопки «Энтер» на клавиатуре (для целей подтверждения операции), на мониторе компьютера, у менеджера загорелась предупредительная надпись: «Данную операцию необходимо приостановить для проведения внутреннего контроля по Федеральному Закону «О противодействии легализации…» (оказалось, это уже заложено в компьютерной программе, и приостановка операции осуществляется – автоматически)…
Вскоре подошли сотрудники безопасности Сбербанка. Пришлось все им
так проверяют кредитно-финансовые учреждения на предмет соблюдения ими законодательства "О противодействии легализации..."
объяснять и показывать документы по сделке с недвижимостью.
Мне повезло, что сотрудники оказались людьми «с пониманием» и долго меня «не мурыжили».
В общем, в результате: пришлось разбить перевод на две части: 590 000 рублей – перевести на карту, а остальные деньги – на оформленную в этом же банке – сберегательную книжку.
Но, времени потрачено было – немало.
Сделал очередной вывод: «Все законы пишутся у нас – для законопослушных граждан».
Легализация преступных доходов, естественно, дело противозаконное .
Необходимо бороться с этим явлением.
Главное, что бы эта борьбе обошла стороной законопослушных и добропорядочных граждан.
Кстати, а Вы хотите получить 5 бесплатных уроков, которые научат Вас правильно и юридически грамотно одалживать свои деньги другим людям?
Тогда заполните поля формы ниже и нажмите кнопку "ПОДПИСАТЬСЯ".
Метки: бизнес, деньги, мошенничество
Моя группа В КОНТАКТЕ. ПРИСОЕДИНЯЙТЕСЬ!
Занятная статья :), даже улыбнуло и в некоторой степени даже порадовало, что службы какие-то работают !
Александр, спасибо за высказывание.
Надо же что уже в компьютере ввели ограничение на сумму перевода или вклада..) Будем знать!
Буду иметь ввиду про такое ограничение…хотя суммы такой думаю мне не придется иметь в ближайшие годы))
Николай, у Вас все впереди. Главное, чтобы инфляция не слишком буйствовала…
Познавательно! Даже не подозревал о таких ограничений, спасибо будем знать!
Спасибо ! Я честно и не знала! Очень важно!
Елена. не за что…
Спасибо за Ваш комментарий!
Игра в хороших полицейских и плохих воров похоже бесконечная.
Да, все труднее становится жить в государстве россейском…
Михаил, спасибо за комментарий.
Вечная игра в Казаков-разбойников….
Спасибо! Узнал много для себя полезного. Удачи!
Василий! А как же в агентстве недвижимости Вас не предупредили? там же показывают сведения в Финмониторинг? Странная получилась ситуация или Вы без АН продавали?
Действительно, странно все это, Ирина.
Тем более, что квартиру купила сама хозяйка агентства недвижимости.
Это я уже потом узнал о нюансах законодательства по этой теме .
Спасибо за комментарии.
Ирина, отдельное ГРОМАДНОЕ СПАСИБО за Вашу поддержку!!!.
У Вас необычный блог, просто – справочная по денежным вопросам. Спасибо огромное.
Галина и Вам – спасибо.
Успехов Вам!
Много полезной информации, все у вас по полочкам разложено и сразу понятно, впрочем как всегда… Спасибо
я тоже люблю конкретику
Жаль, что мне пока отмывать нечего, надеюсь это ненадолго.
Статья не то, чтобы занятная, а полезная по сути. Теперь можно быть спокойней по некоторым пунктам своего развития и пользования деньгами. Спасибо.
Да, безусловно бороться с этим надо. Но, как пошутил автор “…законы пишутся для добропорядочных граждан…” И та же итальянская мафия отмывала деньги через строительство дорог. Сейчас та же ситуация со стройками/дорогами и в России и Украине – за счет бюджета “выгодно” строить, чтобы затем через подрядчиков отмывать деньги.
Понравилась Ваша статья,особенно личным примером.Спасибо!(Обычно не люблю читать подобное но Ваш пример оживил материал и сделал интересным чтение сухих указов)
Спасибо за комментарий.
Выходит, что кто знает закон, тот “правильно отмоет” деньги!
Вспомнил:”Законы пишут для того, чтобы знать как их обходить…”
Сергей. спасибо за Ваш комментарий.
Зашла к Вам в гости! Очень интересно ) Вот уж действительно полезная информация! ))
Интересно было узнать.
К сожалению,законы пишут только для законопослушных граждан.Там,где присутствует коррупция и преступные доходы,нет никаких ограничений.Деньги переходят все границы и законы.
Коррупция пока, к сожалению, не побеждена. Несмотря на все потуги родного государства.
Нельзя судить строго, но в нашей стране уже привыкли отмывать денежные средства, переименовывать фирмы каждый год. “Копейка” – “Перекресток” и т.д. Возможно и пишут законы, что бы их обходить. Василий материал очень хороший спасибо.
Татьяна, спасибо большое.
Я очень рад, что Вам понравилось…
Полезный материал, как и все остальные на Вашем сайте. С законами в нашем государстве сложно: к ним, как правило, еще много дополнений и разъяснений прилагается. Поэтому хорошая консультация никогда не помешает.
Зоя, спасибо Вам.
Эту информацию, действительно, стоит ЗНАТЬ! Спасибо.
Полностью согласен – законы пишутся для законопослушных граждан, а сами создатели их прекрасно обходят. Возможно, это закон общества, и ничего с этим поделать нельзя, только принять как факт.
Василий, спасибо за статью, информация интересная, и заставляет задуматься. Такие вещи нужно знать!
Желаю дальнейшего успеха в продвижении!
Александр, большое Вам спасибо.
Я рад, что информация Вам понравилась.
Успехов Вам!
Интересная информация. Не знала, что Аль Капоне прачечными заведовал.И хорошо, что к вам служба безопасности нормально отнеслась, а ведь могли и нервы попортить.Люди разные бывают.
Ирина, спасибо за то, что высказали свое мнение.
Я рад, что Вам понравилась статья.
Успехов Вам!
Все еще неплохо обошлось в в ситуации с банковской картой. А что было бы, если у Вас не было бы документов, подтверждающих продажу квартиры?
Наверное, бы “мурыжили” гораздо дольше. В итоге, все равно бы пришлось доказывать, что я – не “отмывальщик” грязных денег.
Вот Вы молодец! Толковый сайт и пишите очень понятно. А тема денег-просто чума на все времена! Ещё раз благодарю.
Спасибо большое. Я очень рад, что Вам понравилось.
Желаю Вам успехов!
Удачи в ликвидации финансовой безграмотности населения.
Было интересно читать Вашу статью. Узнала новое для себя. Спасибо. Пишите ещё!
Спасибо,Оксана. Буду продолжать писать дальше…
Василий, интересно, а выигрыши МММ как будут толковаться? Тоже незаконно полученные?Люди же такие суммы получают!
Лично я никакой легализации в этом не вижу, так как этому преступлению должно предшествовать само то преступление, доходы от которого затем подлежат легализации. А на деятельность проекта “МММ -2011″,странным образом, пока вяло реагирует российская правоохранительная система. И уж тем более, преступной такую деятельность государство – не считает. Может быть – пока не считает.
Не рекомендую вкладывать деньги в этот проект. Это – Финансовая Пирамида. И это – прямо написано на сайтах проекта…
Василий, интересная статья из Вашего архива! Может быть пора издать книгу? С огромным удовольствием ее почитаю!