ТОП КОММЕНТ
ОБНУЛЯЕТСЯ ЕЖЕМЕСЯЧНО
ЗДЕСЬ-МОИ ТВИТЫ

Мировые финансы

Мировые финансы

Всем – доброго дня!

Сегодня у нас на рассмотрении третья статья из историиМировые деньги возникновения денег, становления мировой финансовой системы и ее развития – до  нынешнего, современного состояния.

Первую статью можете прочитать, пройдя по этой ссылке

С продолжением Вы можете ознакомиться - здесь

Итак, мировые финансы: зарождение, этапы развития, современный облик…

Как мы уже выяснили в прошлой статье, кредитный бизнес становится со временем, очень доходным делом. Банки, банкирские дома и консорциумы (ассоциации, объединения) банков (заостряю Ваше внимание на важном моменте – СУГУБО ЧАСТНЫХ БАНКОВ, С ЧАСТНЫМ ЖЕ КАПИТАЛОМ) – растут как грибы после дождя.

Особенно выгодным делом для частных банков становилось кредитование государства, так как возврат кредита и процентов, в этом случае, гарантировался государственной казной, пополняемой  налогами и прочими сборами.

Период 18 – 19 века прошлого столетия отмечен невероятным количеством войн, в которых принимали участие различные европейские державы. А война – «удовольствие не из дешевых». Для ведения войны необходимо серьезное финансирование. Вот и были вынуждены государи – императоры обращаться за кредитованием к ЧАСТНОМУ КАПИТАЛУ. И не «за просто так», конечно, а под проценты, получали цари да императоры – банкноты от частных банкиров.

Вот почему говорят о том, что любую войну оплачивает народ государства, ибо проценты за кредит частных банков – оплачивались  именно народом в виде – налогов и сборов в государственную казну.

Ну, а частные банкиры – финансисты  войн, богатели  весьма быстро и сказочно.

Именно  на этот период времени, приходится, например, небывалый взлет банковского бизнеса семьи Ротшильдов. Деньги, полученные на «военной крови», Ротшильды, в дальнейшем  стали вкладывать не только в развитие банковского дела, но и в промышленное производство, организацию добычи полезных ископаемых и т.д.

Однако, со временем, цари – императоры стали понимать то, что НАСТОЯЩАЯ ВЛАСТЬ – то в государстве, оказывается, принадлежит, отнюдь не им, а частным банкирам – ростовщикам.

В погоне за суперприбылью, банкиры  организовывали новые войны и революции, вгоняя, все глубже и глубже, государственный бюджет в «долговую яму».

Продолжая обогащаться, частные банкиры, эмитировали гораздо большее количество банкнот, нежели собственный золотой запас, составляющий внешнее обеспечение этих «кредитных денег». Наводняя рынок своими, эмитированными и малообеспеченными банкнотами, частные банки стали напрямую управлять экономической (а значит: социальной и политической) ситуацией в европейских государствах.

А как могло быть иначе, если, практически, все госфинансирование находилось в руках ЧАСТНЫХ ЛИЦ, а эмиссия «кредитных денег» (банкнот) была безграничной и никем не контролировалась?

При массовой эмиссии банкнот, частные банки провоцировали промышленный подъем. После чего, прекращая продление (пролонгацию) ранее выданных  кредитов и  резко уменьшая денежную массу, частные банкиры вызывали промышленный спад, рецессию (резкое замедление) экономики, экономический кризис. Это делалось для того, чтобы в кризисные времена, когда деньги становились дефицитом (напомню, что денежная масса резко сокращалась), частные банки спокойно скупали резко подешевевшие  качественные активы. В том числе и акции (доли) в прибыльных предприятиях (бизнесе). После  такой скупки, частные банкиры возобновляли эмиссию банкнот…

Кстати, теперь Вы понимаете, как образуются  мировые финансовые кризисы. Не суть то, кто именно эмитирует банкноты (частник или государство). Важно – кто управляет процессом резкого и длительного по времени сокращения или  увеличения объема  денежной массы и ее присутствия (отсутствия) на рынке.

А бумажные деньги – ВСЕГДА, ВЕЗДЕ И ВО ВСЕ ВРЕМЕНА – со временем – обесценивались ВО ВСЕХ ГОСУДАРСТВАХ МИРА.

Обесценивание (вследствие повышения потребительских цен на товары, услуги) национальной валюты (бумажных  купюр) называют инфляцией.

Мировые деньги

Про инфляцию...

Теперь - то мы понимаем, что инфляционные процессы, вызваны в том числе, и тем, что бумажных денег становится не в пример больше, чем активов, которыми этот выпуск банкнот обеспечен.

Инфляция, нередко, прочно связана с   девальвацией национальной валюты.

Мировые деньги

О девальвации...

Но, это в современной мире, твердой валютой считается доллар США.

В рассматриваемую нами эпоху, напомню, эмиссия банкнот обеспечивалась  золотыми металлическими монетами.

О том, как мировые финансы отказались от золотого обеспечения бумажных банкнот, и как доллар США стал мировой резервной валютой – читайте в этой же статье, ниже по тексту.

О взаимосвязи  девальвации и инфляции гласит нам известное правило.

Мировые деньги

Да, и не путайте, девальвацию и  деноминацию. Последняя означает эмиссию новых банкнот (как правило, после сильнейшей инфляции, гиперинфляции), номинальная стоимость которых (номинал) кратно меньше, чем номинал купюр старого образца. Не забыли еще нашу, постсоветскую деноминацию, когда с номиналов новых купюр, поубирали  «лишние нулики»?…

Мировые деньги

Однако вернемся к истории мировых финансов…

Экономику европейских стран – лихорадило.

Создать  серьезный  экономический кризис, конечно, одному частному банку – не под силу. Вот почему, консорциумы (объединения), в том числе и международные банковские группы частных банков, становились могущественной силой, начинавшие уже конкурировать и с действующей государственной властью.

Естественно, руководящей верхушке государственной власти, очень не нравилось монопольное засилье частных банков и зависимость от них. Посему, со временем, государство стало отказываться от услуг частных банкиров (читай, от их кредитов в виде «кредитных денег») и от имени государственного Минфина, стало печатать свои собственные, государственные, банкноты.

Кто бы сомневался, что частным банкирам такие действия со стороны государства – придутся, явно, не по вкусу.

В общем-то, весь 19 век прошлого тысячелетия прошел в захватывающей и, полной драматических моментов, борьбе – между  частными банками и государством за право «ЭМИТИРОВАТЬ БУМАЖНЫЕ ДЕНЬГИ».

Напомню, что нет на Земле бизнеса прибыльней, чем производство новых денег. К тому же – этот бизнес позволяет управлять мировой экономикой (если  экономика отдельно взятой страны, а значит и банкноты этой страны - достаточно «сильны») и пытаться устанавливать  свой мировой порядок… Кинул «камень в огород»  Соединенных Штатов. Но, подробней об этом – ниже…

…Америка. Начало Гражданской Войны. Частные банкиры навязывают Президенту США  Линкольну – свои «кредитные деньги» - на военные расходы.

Проценты «заломили» серьезные – от 30 до 40% годовых (!!!).

Линкольн понимает перспективу попадания  в «кабалу» к частным финансистам, и принимает смелое альтернативное решение.

Страна, от имени Министерства Финансов, начинает печатать собственные  «кредитные деньги»  - государственные казначейские билеты. Дело оказалось выгодным, расходов - никаких, кроме - типографских.

Обратная сторона такого казначейского билета покрывалась зеленой краской. «Грин бакс», в переводе с английского, «зеленые спинки». Отсюда и происходит жаргонное - «баксы», «грины», «гринбансы» в отношении американского доллара.

Поговаривают, что смерть Линкольна от рук актера Джона Бута в

Мировые деньги

Линкольн.

1865 году, как-то связана с местью частных банкиров Америки.

К слову, и забегая вперед скажу, что в длительной и кровавой схватке государств и частных банкиров за право эмитировать деньги, из «частников» победу одержали лишь частные банкиры США.

ФРС (Федеральная Резервная Система) США – ЕДИНСТВЕННЫЙ В МИРЕ конгломерат ЧАСТНЫХ БАНКОВ, имеющих право эмитировать (производить) ДОЛЛАРЫ США. Можно себе представить масштабы той «негласной борьбы» частного капитала  Америки и Правительства и ту цену, которую частники – банкиры заплатили, в конце – концов, за эту возможность, за это ЭКСКЛЮЗИВНОЕ ПРАВО.

Есть версии, что эта могущественнейшая организация (ФРС) контролировала и продолжает это делать – все и вся в своем государстве. Национальных лидеров, которые пытались ограничить влияние ФРС – предупреждали (покушения на убийство Президентов США Никсона, Картера). А тех, кто не понимал «намека» - устраняли физически (Линкольн, Кеннеди).

Но это – всего лишь версия, реальных доказательств которой не существует. Что, отнюдь, не опровергает могущество, власть и финансовую мощь ФедРезерва США…

Причины противодействия частных банкиров и государств теперь Вам понятны.

Между тем, и в самой финансовой системе частных банков происходили значительные перемены. Росло количество частных банков, ими эмитировалось огромное количество «своих» банкнот.

Банкнот различных банков, со временем, стало так много, что это стало мешать нормальному функционированию экономики страны. В итоге, частные банкиры  решили передать функцию эмиссии (выпуска) кредитных денег какому-то ОДНОМУ  КОММЕРЧЕСКОМУ БАНКУ (в одной стране). Такие банки стали организовываться. Их стали называть ЦЕНТРАЛЬНЫМИ БАНКАМИ.

ВНИМАНИЕ!

ПЕРВЫЕ ЦЕНТРАЛЬНЫЕ БАНКИ В СТРАНАХ  ЕВРОПЫ и АМЕРИКИ – были СУГУБО ЧАСТНЫМИ БАНКАМИ. В настоящее время в качестве ЧАСТНОГО ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА  функционирует лишь ФРС (США), организованная в далеком уже 1913 (!!!) году.

Первый частный Центробанк появился в Англии в 1695 году. Частный Центральный Банк Франции учрежден Наполеоном в 1800 году («Банк дэ Франс»). Центральный Банк Италии («Итальянский Национальный Банк») был организован в 1893 году.

Есть и страны-исключения из правил, но их единицы. Например, Центральный Банк Российской империи, изначально был государственным.

Как же взаимодействовали первые частные Центральные Банки (далее – ЦБ) и остальные (не центральные) частные банки?

Примерно так.

Один лишь ЦБ имел исключительное право на эмиссию новых денег (банкнот). Если какой-то иной банк  нуждался в новых  деньгах, он (банк)  брал их в Центральном банке, а не печатал самостоятельно.

Но, деньги банк получал в ЦБ не «за красивые глазки», а под проценты по,  установленной ЦБ, ставке. Такую процентную ставку стали называть ставка рефинансирования .

Мировые деньги

Ставка рефинансирования Центрального Банка.

Теперь, если Вы, вдруг, услышите фразу: «В настоящее время ставка рефинансирования Центрального Банка России составляет 8,25 % годовых», то все будет понятно…

Кроме всего прочего, ставка рефинансирования  является еще и действенным инструментом регулирования страновой экономики.

Как это происходит?

А вот так.

Мировые деньги

Не всегда и не везде частные ЦБ работали во благо общества.

Оно и понятно: эмиссионный доход – тот самый  процент, составляющий величину ставки рефинансирования, получали совладельцы (акционеры) ЦБ, то есть сугубо частные лица. А последним, конечно, хотелось получать больший доход, в связи, с чем ставка рефинансирования, зачастую, не выполняла своей регулирующей функции. Какому акционеру захочется уменьшать свой доход, даже в периоды, когда экономика страны нуждается в уменьшении ставки?

Неэффективность управления частных ЦБ экономическими процессами страны и жадность акционеров - были еще одними причинами борьбы государств  за право эмиссии  бумажных денег.

Итак, в конечном итоге, за исключением  только лишь ФРС США, во всех странах, в  результате длительного кровопролитного противостояния (звучит, как текст из сводки боевых действий, не правда ли) частных банкиров и государств, Центральные Банки перешли под управление государств.

Но не везде это прошло в форме национализации, как это сделали большевики в России еще  в 1917 году.

После окончания  Второй  Мировой Войны, все европейские государства выкупили (сделали государственными) доли акционеров в своих страновых частных  ЦБ, рассчитавшись гособлигациями  (долговыми обязательствами государства).

Именно, с этого момента (ЦБ становятся государственными), как  лично мне кажется, и произошло полное сращивания «кредитных денег» в форме банкнот и, бумажных ассигнаций, которые эмитировало само государство. В  итоге, сформировались бумажные деньги в том виде, в котором они присутствуют, в обороте, на настоящий момент.

Примерно, в это же время, происходят и разительные перемены в обмене бумажных денег – на металлические монеты из золота. И причин здесь – несколько.

1.Огромные военные  расходы  привели к тому, что государственные золотые запасы  сильно истощились. Ибо  немалое количествоМировые деньги золота перекочевало в руки  иностранных поставщиков военной техники, боевых и прочих припасов. Такие дельцы брались за исполнение военных заказов ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО при оплате за золото.

 

2. Мировая Война привела к сильному ослаблению (девальвированию)  национальных валют. Чрезмерная же эмиссия бумажных денег, необходимых для военных нужд, ослабила экономику воюющих  государств.

В июле 1944 года, когда исход  Второй Мировой, был уже всем  ясен, американцы созвали в Бретон – Вудсе  (Штат «Нью – Гремпшир») Международную Валютную Конференцию.

Участникам конференции американцами были сделаны предложения, «от которого невозможно было отказаться»:

1.Принять доллар США как единственную валюту в международных экспортно-импортных расчетах.

2. Признать доллар мировой резервной валютой – для национальных Центральных Банков.

3. Признание  только  за долларом  США  - свободный обмен этой валюты на золото (золотое обеспечение доллара) по установленному курсу  в 35 долларов за тройскую унцию.

Мировые деньги

В  конце – концов, с весьма незначительными поправками, предложения американской стороны были приняты участниками БВС (Бретон - Вудского Соглашения). И тому  имелись объективные причины.

1.Экономика США  меньше всего пострадала от  Второй мировой войны, так как боевые действия на территории этой страны не велись.

2. Основные поставщики оружия и припасов для военных нужд – были из США. А поставки в военное время, осуществляются, как Вы помните, за золото. Это позволило сосредоточить в золотохранилищах  США около 22 000 тонн золота (!!!). Недосягаемый рекорд – для того времени.

3. Страны – участники БВС хотели  МАКСИМАЛЬНО снизить свои риски при проведении международных расчетов в неспокойное и нестабильное послевоенное время. Дело в том, что когда одно государство, продает на мировом  рынке – другому государству – какой-то товар, оно  желает быть уверенным в том, что получает за свой товар КРЕПКУЮ, СТАБИЛЬНУЮ, МАКСИМАЛЬНО ЗАЩИЩЕННУЮ и ЛИКВИДНУЮ ВАЛЮТУ, которую сможет, в дальнейшем, без труда обменять (купить что-то взамен).

И, на тот момент времени, доллар США, действительно, обладал всеми этими критериями.

Итак, с момента подписания БВС можно говорить о наступлении времен мирового «золотодолларового стандарта». То есть, не все бумажные деньги подлежали безоговорочному обмену на золото. А только – доллары США. И - только по установленному курсу. Обмен долларов на золото производился только на межправительственном  уровне, через Казначейство США.

А что же СССР? СССР не был участником Бретон - Вудского Соглашения.

Мировые деньги

«Холодная война» (при которой «не стреляют, но уже прицеливаются»), противостояние идеологий, прерванные  кратким союзно - военным примирением, возобновились с новой силой и теперь уже «на всех фронтах», в том числе, и на экономическом.

Посему, вполне естественно то, что именно Советский Союз первым взбунтовался против «БВС» и доллара как единой «золотосодержащей» валюты.

Мировые деньги

Вот он, наш, отечественный ответ Бретон – Вудскому Соглашению…

Мировые деньгиОднако прошло лет  10 - 15 и мировые державы  вновь озаботились вопросом надежности доллара и его возможностью быстро перевоплотиться в физическое золото.

Этот процесс, хоть с большими потугами и препонами со стороны США, на правительственном уровне, но все-таки шел и шел себе потихоньку. Случались дни, в которые из золотохранилища  ФРС (Форт Нокс) уходило по  несколько  тонн золота в обмен на бумажные доллары.

Вот уже и национальные лидеры мировых держав начинают ставить вопрос о лишнем посреднике в «лице» американской валюты при обмене ведущих мировых валют, непосредственно, на золото.

Глобально, «фишку по доллару», «срубил» Президент Франции – Генерал Де Голль.

Мировые деньги

Боевой генерал Де Голль  подтверждает  свои слова – конкретными действиями.

Мировые деньги

В общем, к 1970 году, в результате подобных обменов, у США осталось меньше половины довоенных запасов золота.

Мировые деньги

Шарль дэ Голль.

В конце семидесятых прошлого столетия, ФРС, наконец, сдалось. Американское Правительство официально прекращает обмен долларов на золото и объявляет  последнее – свободно торгуемым товаром.

Таким образом, ФРС уведомило весь мир, что не в состоянии обменять все свои, эмитированные, бумажные деньги – на  эквивалент золота.

Общественный вывод о том, что  само золото как товар (металл) - ценнее любого из мировых государственных  "бумажных фантиков" был сделан моментально.

В результате цена физического золота – резко и сразу «взлетела» в цене.

Дальше – больше…

1 апреля 1978 года было оформлено Ямайское Валютное Соглашение (далее - ЯВС), и  весь мир перешел к «плавающим» курсам валют.

Этот день принято считать Днем Рождения внебиржевого рынка «ФОРЕКС», уже набившего оскомину на устах отечественных (и, видать, не только  отечественных) любителях легкой наживы.

Но, если бы это все было так просто…

Как, до ЯВС, происходил обмен одной валюты на другую?

Кросс - курсы валют (то есть  курсы валютных пар, в которых  НЕ УЧАСТВОВАЛ НАПРЯМУЮ ДОЛЛАР США)  определялись через  «золотое содержание» доллара США.

Мировые деньги

Как пример. Доллар США «содержал» в себе 2 грамма золота, а за английский фунт давали – 4 грамма. В этом случае,  1 фунт покупался за 2 доллара.

ЯВС  убрало привязку к  золотому содержанию.

Теперь все кроссы определяются ПРОСТО – через  стоимость доллара США, без всяких условностей.

Мировые деньги

А  стоимость одной валюты, определяется в ее эквиваленте, выраженной в другой валюте. Валюты составлены  между собой в парах (валютная пара). И все это отдано на откуп – рынку: стоимость валют относительно друг другу колеблется исходя из спроса и предложения, а так же определяется состоянием экономик стран – эмитентов соответствующих валют…

Итак, говоря о кредитных деньгах в прошлой статье, мы поняли, что подобные деньги имели двойное обеспечение, в связи, с чем и были весьма надежны.

1.Внешнее обеспечение – обеспечение эмиссии денежных средств  запасом золотых монет (собственный капитал  банка).

2.Внутреннее обеспечение – обеспечение денежного займа (кредита)  – собственными активами конкретного заемщика (ЗАЛОГИ).

Прошли времена…Что сталось с современными бумажными деньгами? Каково их  нынешнее обеспечение?

1.Внешнее обеспечение – отсутствует, так как «привязка» к золоту либо к какой-то одной валюте (считай, «золоту, номинированному в долларе») – ОТМЕНЕНО ПОВСЕМЕСТНО.

Золото стало торговаться как самостоятельный  биржевой товар. Приобрести инвестиционные, коллекционные золотые монеты и даже – слитки – сейчас не проблема: были б эти самые бумажные деньги в наличии (каламбурчик - получается, ну да ладно).

2.Внутреннее обеспечение (имущество самого заемщика) - перестало носить личностно - выраженный характер. Так как деньги эмитирует Центральный Банк  от лица государства, то принято АБСТРАКТНО  полагать, что за внутренним обеспечением денежных купюр  стоит НАЦИОНАЛЬНОЕ БОГАТСТВО СТРАНЫ.

Как видите, все в делах денежных стало менее прозрачным и более абстрактным.

Мало  этого, так государство хочет еще, и ограничить хождение наличных денег при расчетах населения за услуги юридических лиц…

Выше я рассмотрел купюру в 1 рубль времен Советского Союза, который, как, было указано на самой купюре, обеспечивался золотым запасом из хранилищ Госбанка СССР.

Теперь посмотрим на российскую десятку – меньшего номинала на бумажном носителе, увы, не существует.

Мировые деньги

Что мы видим на банкноте?

Да ничего не видим.

Чем же обеспечены современные российские  бумажные деньги? Может быть, есть что-то конкретное, что можно увидеть, пощупать, понять своим «скудным умом», наконец?

Статьи 28 и 30 Федерального Закона от 10.07.2002 года № 86 – ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации» совершенно не вносят радостных ожиданий по этому поводу.

Мировые деньгиВот  так: получая «на руки» российские бумажные деньги – я, оказывается, получаю БЕЗУСЛОВНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА САМОГО ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА (перед кем, интересно: передо мной лично или обязательства   во –о – о – о-о-обще, абстрактные).

Долги Центробанка (российские бумажные деньги) обеспечены ВС-Е-Е-Е-МИ активами главного финансового регулятора.

А точнее - можно сказать? Я вот, например, знаю, что государственные золотовалютные резервы,  точно входят в такие активы.

Однако, согласно требований  статьи 28 Закона, соотношение между рублем и золотом, а так же между другими драгметаллами. НЕ УСТАНАВЛИВАЕТСЯ.

Вот и получается, что права поговорка:

Нынешние мировые финансы, бумажные деньги, современная  всеобще - планетарная  кредитно – денежная система –  это  ВСЕМИРНАЯ ИМПЕРИЯ ДОЛГОВ
Кстати,а  Вы хотите получить 5 бесплатных уроков, которые научат Вас правильно и юридически грамотно одалживать свои деньги другим людям?

Тогда заполните поля формы ниже и нажмите кнопку "ПОДПИСАТЬСЯ".

Ваш e-mail: *
Ваше имя: *

 

Метки: , , , , , , , , , ,


Отзывов (13) на «Мировые финансы»

  1. Наиль пишет:

    Где хранить деньги.В рублях,в валюте,в акциях или купить недвижимость.

    • Василий пишет:

      Думаю, что простому обывателю ВЫГОДНЫ портфельные инвестиции, то есть СОВОКУПНОСТЬ всех, перечисленных Вами, финансовых инструментов…

  2. Сергей пишет:

    Какие прогнозы на рубли, доллары, евро?

  3. Владимир_м пишет:

    ТэнгЭ в Деньгах, Рубли в Рублях, Дол_лары в Долярах и т.д.

  4. Все правильно, современные деньги все больше превращаются в простую бумагу. Они ничем не обеспечены, и в любой момент могут быть брошены в инфляцию по желанию тех, кто на вершине власти в нашем мире. К сожалению, таков наш мир сейчас.

  5. Татьяна пишет:

    Мне не симпатично совсем семейство Рошильдов, а генерал дё Голь умничка. Очень был умным человеком Де Голь, и поступал всегда правильно.

    • Василий пишет:

      Татьяна. как у Вас здорово получается, с французским “прононсом”. А как правильно-то нужно по – русски писать имя и фамилию генерала – президента?

  6. Арина пишет:

    Вы правы, Василий, все войны всегда оплачивает простой народ. А наживаются на войнах совсем другие люди. Ситуация на Украине очень наглядна в этом отношении.
    И абсолютно точно, что нынешняя мировая финансовая система – наполовину “блеф”, наполовину- паутина, которая прочно связывает между собой множество участников финансового рынка. А если со временем мы перейдем на виртуальные деньги, то паутина станет сильно крепче, и вместе с тем- более уязвимой.

  7. Мадина пишет:

    Вот чем отличается мужской ум от женского! Умеет все проанализировать и сделать реальный адекватный вывод. Я столько об истории денег не знала. Ваши статьи Василий читаю как исторический факт!

  8. Лидия пишет:

    Спасибо, теперь я знаю, что такое “ставка рефинансирования” !

Ваш отзыв

ПОИСК ПО САЙТУ
Пользовательский поиск
Совет – Бесплатно
Правовед.ру - моментальные ответы адвокатов на Ваши юридические вопросы
РАССЫЛКА САЙТА
Стрелка
5 БЕСПЛАТНЫХ УРОКОВ НАУЧАТ ВАС ЮРИДИЧЕСКИ ГРАМОТНОМУ ОФОРМЛЕНИЮ ДЕНЕЖНЫХ ЗАЙМОВ (РАСПИСОК).
Ваш e-mail: *
Ваше имя: *

Page optimized by WP Minify WordPress Plugin